Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое Форекс: руководство для трейдеров-новичков». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Кратко описать схему торговли на международном валютном рынке можно следующим образом. Участник трейдинга, используя специальную программу (зачастую это платформа Метатрейдер), наблюдает графики торгуемых активов. После анализа и принятия решения о покупке или продаже он подает команду на открытие торговой позиции. Команда поступает на сервер брокера, на сайте которого зарегистрирован торгующий.
Биржа Форекс с позиции трейдера
Брокер, используя информацию от поставщиков ликвидности, сразу же выдает клиенту текущий результат по этой позиции на его торговый терминал. В зависимости от обстоятельств, сделка может быть прибыльной или убыточной. Впоследствии, наблюдая за ценой актива, трейдер принимает решение о моменте закрытия сделки. Сделать это можно вручную или автоматически, заранее выставив приказы по профиту и возможному ограничению убытка.
Валютный рынок и покупка EUR/USD
Определите наиболее вероятное направление и оптимальную точку входа в рынок в нужное время.
Купить EUR/USD (длинная позиция):
Цена: 1,3249 / 1,3250
- Размер счета: $ 500
- Кредитное плечо 1: 100
- Объем: 0.1 лота
Без кредитного плеча вам нужно 1,3250 х 10000 = 13250 долларов. В маржинальной торговле вам нужно всего $ 132.50 на вашем счете (маржа заблокирована). 1 пункт соответствует прибыли в 1 доллар или убытку.
Позже цена достигает 1.3300 / 1.3301, и вы решаете закрыть свою позицию и забрать свой выигрыш. Разница между открытием и закрытием составляет 1.3300-1.3250 = 0.0050 или 50 пунктов. Выручка равна 50 x 1 = 50 долл. США или 10000 долл. США (1.3300-1.3250) = 50 долл. США.
Баланс счета после закрытия позиции составляет $500 + 50 = $550.
Продать EUR/USD (короткая позиция):
- Цена: 1,3249 / 1,3250
- Остаток на счете: $ 500
- Рычаг 1: 100
- Объем: 0.1 лота
Без кредитного плеча вам нужно 1,3249 х 10000 = 13 249 долларов. В маржинальной торговле вам нужно всего $ 132,49 на вашем счете (маржа заблокирована). 1 пункт соответствует прибыли в 1 доллар или убытку.
Позже цена достигает 1.3268 / 1.3269, и вы решаете закрыть свою позицию и забрать свой выигрыш. Разница между ценой открытия и закрытия составляет 1,3269-1,3249 = 0,0020 или 20 пунктов. Результирующая потеря равна 20 x 1 = 20 долл. США или 10 000 долл. США (1.3300-1.3250) = 20 долл. США.
Баланс счета после закрытия позиции становится 500-20 = $480.
Шаг 3. Где же у него кнопка?
Рабочими площадками торговых операций рынка Forex стали несколько взаимосвязанных между собой с помощью новейших информационных технологий (опять же – Интернет) региональных валютных рынков. Наиболее значительными из них можно считать Новозеландский и Австралийский валютный рынки (Веллингтон и Сидней), Азиатский (биржи Токио, Сингапура и Гонконга), Европейский (Лондон, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж) и Американский (Нью-Йорк, Торонто, Чикаго, Лос-Анджелес) рынки. Если, читая эти строки, вы смотрели названные города на глобусе, то вам уже пришлось обернуть его вокруг своей оси.
Именно это придает рынку Forex третий по счету неповторимый момент. Он не только самый быстрый, но и круглосуточный всемирный магазин денег. Первым включается Веллингтон, через два часа – Сидней, через час – Токио, затем – Гонконг и Сингапур. Затем эстафета переходит в Европу, где вслед за Цюрихом, Франкфуртом-на-Майне и Парижем к самой большой денежной игре планеты подсоединяется Лондон, а еще через пять часов – Нью-Йорк, спустя еще час – Чикаго, еще через два – Лос-Анджелес. К тому времени, когда жители города ангелов укладываются спать, торги в Веллингтоне и Сиднее вновь в самом разгаре.
Запутались? Тогда проще: когда в Москве 12 часов дня, в Сиднее – 19 часов, в Веллингтоне – 21 час, в Токио – 18 часов, в Париже, Цюрихе и Франкфурте – 10 часов, в Лондоне – 9 часов, в Нью-Йорке – 4 часа, в Чикаго – 3 часа, в Лос-Анджелесе – 1 час ночи.
В результате перерыв в торгах происходит лишь раз в неделю, на уикенд – с 01:00 субботы по Гринвичу (время закрытия американских бирж) до 21:00 воскресенья по Гринвичу (время открытия валютных торгов в Новой Зеландии, где уже наступает утро понедельника).
Шаг 7. Когда в банках нервничают
Принципиальные «кризисные» преимущества рынка Forex заключаются в самих особенностях этого рынка. Forex оперирует огромными денежными средствами, которые никак не привязаны к какому-либо материальному носителю или границам, не связаны условиями изготовления, хранения, транспортировок какого‑либо продукта или спросом на него. Таким образом, рынка Forex, в отличие от фондового рынка, не касаются сложности с переоценкой стоимости активов (акций или имущества), падением производства, появлением таможенных барьеров. Пресловутой проблемы ликвидности для Forex попросту не существует. Деньги по определению обладают ее наиболее высокой степенью. А на этом рынке именно деньги становятся его главным товаром.
Более того, именно в период кризиса Forex имеет и ряд других преимуществ перед прочими вариантами инвестиций.
Например, кризис только увеличивает возможности рынка Forex. В период динамичного колебания курсов валют возможность получить значительную прибыль возрастает. Если какая‑то из валют под влиянием кризиса заметно понижается или повышается в цене – возникает отличный повод хорошо заработать на этом понижении или повышении.
Еще одно из преимуществ – экономия времени. Инвестируя в ценные бумаги, частный инвестор всегда стоит перед дилеммой – либо доверить свои средства в управление какой‑либо компании или фонду (которые в кризис подвержены риску банкротства), либо самому работать на фондовой бирже, что практически невозможно без профессиональной подготовки. И то, и другое – рискованно.
Как заметил когда‑то автору этих строк Александр Таркаев, один из интеллектуальнейших предпринимателей России, «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению. Это как игра против казино: на долгой дистанции рано или поздно вы проиграете. Почему посторонние люди должны бесконечно долго защищать ваши интересы, когда вы сами за них не боретесь? Рано или поздно они вас либо обокрадут, либо просто проиграют. Или вы должны выстроить такой механизм контроля за этими людьми, что это и станет вашей работой – контролировать тех, кто контролирует ваши деньги…».
Законодательная регуляция форекс-рынка
В середине 2010-х годов объем торговых операций Forex-трейдеров в России превысил $300 млн и уже не мог оставаться нерегулируемым. В 2014 году был утвержден комплекс поправок к нормативным актам РФ, который получил неофициальное название «Закон о Forex». Самым значительным изменением стало появление понятия форекс-дилера в ФЗ «О ценных бумагах». В силу эти поправки вступили в 2016 году.
Согласно внесенным изменениям, регуляция рынка возложена на ЦБ РФ. Зарегистрированные в Российской Федерации дилеры должны получить лицензию Банка России и регулярно проходить аудиты регулятора. При этом закон не запрещает работу в РФ иностранных брокеров, которые получили разрешение в государстве регистрации. Ответственность за сотрудничество с такими компаниями пользователь берет на себя.
Для получения статуса форекс-дилера в России компания должна соответствовать следующим требованиям:
- Собственные средства превышают размер взятых обязательств. Минимальный объем — ₽100 млн.
- Дилер не выводит сделки клиента на межбанковский рынок. Клиринг проводится внутри компании.
- Оформлено членство в СРО ОФД «Ассоциация форекс-дилеров» со страховым взносом ₽2 млн. Эти деньги будут использованы для компенсации клиентам, ставшим жертвами противоправных действий брокера — если трейдер докажет нарушение закона или пользовательского соглашения.
- Максимальное кредитное плечо — 1:100.
- Счета организации и средства клиентов размещены в коммерческих банках РФ.
- Реклама услуг сопровождается предупреждением о рисках.
- Дилер является налоговым агентом и при выплате торговой прибыли клиенту удерживает НДФЛ.
Это касается только организаций, зарегистрированных в РФ. Доход, полученный в сотрудничестве с иностранным брокером, пользователь декларирует самостоятельно.
Суровые законодательные нормы ставят местных провайдеров в заведомо невыгодное положение по отношению к зарубежным компаниям. При этом степень юридической защиты трейдера заметно выше при сотрудничестве с российским дилером.
Forex — это международный валютный рынок. По сути — виртуальная торговая площадка, на которой торгуют национальными валютами по свободным ценам. Все сделки происходят сугубо в онлайне — с помощью специальных торговых платформ (самые популярные на сегодня — MetaTrader 4, MetaTrader 5).
Помимо валют, на вышеупомянутых платформах трейдерам доступны для торговли криптовалюты, металлы, фьючерсные контракты, нефть, акции (в трейдинге такие активы называют торговыми инструментами).
Участники Форекс — банки, брокеры, различные финансовые учреждения (например, страховые компании или транснациональные корпорации) и индивидуальные трейдеры. Для последних выход на Форекс невозможен без посредников, потому что для прямой торговли им понадобились бы огромные капиталы: стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов, поэтому на форексе не проводят прямых конвертаций небольших сумм. Для этого дешевле обратиться к брокерам, которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. Именно они и выступают в роли посредника между трейдером и Форекс.
Доступ к Форекс можно получить в любой точке мира. Не важно, из США вы или живете в России — инструменты, котировки и рыночные тренды для всех одинаковые. Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздничных дней.
Любой субъект — от финансовых учреждений до индивидуальных трейдеров — может спекулировать на направлении движения конкретного торгового инструмента. Поэтому трейдеры пытаются анализировать рынок, чтобы предугадать падение или рост цен на валютные пары, которыми они торгуют.
Таким образом, Форекс это доступная возможность начать зарабатывать на движениях валютных пар и других инструментов.
Как научится торговать на Форекс
Один из важнейших факторов успеха трейдера – это обучение. Прежде чем начинать торговать, стоит потратить время на поиск информации об особенностях трейдинга: прочитать труды трейдеров, посмотреть видео на YouTube, изучить тематические статьи в блогах, посетить бесплатные вебинары.
Обязательно рассмотрите методы прогнозирования движения цены: технический (графический и индикаторный анализ), фундаментальный. Подберите для себя наиболее подходящий.
О том, что такое технический анализ, чем он отличается от фундаментального анализа, и как применять его в торговле на форекс — читайте в нашей статье.
Попрактиковаться в управление рисками можно на демо-счете, а затем на небольших реальных (центовых) счетах.
Исторически сложилось, что первой предпосылкой к появлению рынка форекс послужила отмена золотых стандартов, которые ранее существовали в Бреттон-Вудской системе валют. Суть права заключалась в том, что только доллар США имел право быть подкрепленным золотом, когда другие виды валют могли подкрепиться за счет американского доллара.
Отмена золотого стандарта датируется 1971 годом по указу американского президента Ричарда Никсона, управляющего страной в том периоде. Взамен на отмену закона пришло Смитсоновское соглашение, суть которого заключалась в широком диапазоне колебания валют, в пределах 1% — 9%.
С этим указом были не согласны многие, поэтому, начиная с 1971 года, на Ямайке приняли новый закон, согласно которому валюту можно было конвертировать с еще более широким диапазоном колебания. Также имелась привязка к золоту.
Данное введение также не устроило многие страны, поэтому, начиная с 1975 года, этому вопросу была посвящена встреча канцлера ФГР и президента Франции, которые правили в тот период. Встречу также посетили президент США, представители Японии, Великобритании, Италия. Через год присоединилась Канада. Так появилась «большая семерка» стран, следуя рекомендациям которых, начиная с 1978 года, МВФ принял ряд некоторых поправок.
Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.
Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.
Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).
Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.
Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.
Рынок форекс: определение
Само наименование Форекс — это не что иное как калька с английского Forex. А это слово, в свою очередь, происходит от фразы Foreign Exchange, означающей обмен валют. Иными словами, Форекс представляет собой гигантский рынок обмена мировых валют. Тут есть и евро, и доллары (хоть американские, хоть австралийские), и фунты с франками, и песо, и лиры — все свободно конвертируемые валюты, чей курс определяется не центробанком, а рыночным спросом и предложением.
Форекс — не единственный финансовый рынок. Есть, к примеру, рынок ценных бумаг на нем торгуют акциями, фьючерсами и облигациями), товарно-сырьевой рынок (здесь продают и покупают нефть, драгоценные металлы, газ, зерно). Но у форекса есть одно существенное отличие: он не локализован в каком-то конкретном месте. Если, допустим, у фондового рынка есть Нью-Йоркская биржа, Токийская, Лондонская и т.д., то форекс полностью децентрализован.
Форекс трейдинг существовал не всегда. Более того, валютный рынок по историческим меркам очень молодой, ему нет и ста лет. А как же меняли валюты до эпохи форекса? Предлагаем заглянуть в историю.
Сделки в форекс трейдинге
Сделки купли-продажи в трейдинге носят условный характер, потому что их цель — просто получение выгоды от разницы курсов. То есть, если вы открываете сделку на покупку евро/доллара объемом 10 000 долларов, вам же не нужны физические евро. Вам нужна прибыль от того, что когда доллар подорожает против евро, вы продадите ваши евро обратно и выручите за это больше долларов, чем вложили.
Поэтому запомните, что сделки на Форекс не приводят к физическим поставкам валюты, а являются просто инструментом для извлечения выгоды от будущих колебаний цен.
В форекс трейдинге технически нет ничего сложного. Достаточно иметь торговый счет в брокерской компании и торговый терминал с выходом в интернет. Нажимаете на нужные кнопки — и торговый ордер открыт. Но самое сложное в сделках — выбрать правильный момент, чтобы открыть и закрыть позицию. Для этого нужно тщательно изучать рыночную ситуацию, применять разные виды анализа, учитывать показания технических индикаторов (если вы решили ими пользоваться). Считается, что почти половина успеха сделки — это именно точка входа.
Хотите правильно научиться входить в рынок? В Gerchik & Co есть курс «Перезагрузка от Герчика», доступный бесплатно для всех активных клиентов компании. В этом курсе есть уроки, посвященные ценовым уровням, отбою, пробою, по которым трейдеру и нужно открывать сделки.
Азы торговли на рынке «Форекс»
Впервые площадка «Форекс» появилась в 1971 году для удобства обмена денежными единицами разных стран между банками[1]. Сегодня она является пространством для совершения сделок с валютами уже для частных лиц — с целью извлечения прибыли за счет разницы денежных курсов. Из-за огромного количества участников, а также по многим экономическим и политическим причинам рынок «Форекс» подвержен постоянным колебаниям, что и создает все условия для игры на изменениях курсов валют. Частные лица к игре на «Форексе» допускаются с 1986 года. С 2007 года торги ведутся исключительно через интернет.
На валютном рынке присутствует множество игроков разных категорий значимости[2]:
- Коммерческие банки. На рынке участвуют в сделках для обеспечения ликвидности собственных средств и для выполнения заявок клиентов (компаний, занимающихся внешнеторговыми операциями и нуждающихся в разных валютах). Основной объем валюты на рынок поступает от крупных международных банковских корпораций.
- Центральные банки. Занимаются валютным регулированием, ограничивая взлеты и падения своих национальных валют.
- Инвестиционные фонды. Вкладывают средства в ценные бумаги иностранных компаний, для чего им нужна валюта других государств.
- Валютные биржи. Востребованы странами с переходной экономикой, чья валюта неустойчива и население вынуждено постоянно заниматься обменом валют.
- Брокерские компании. Это посредники между продавцами и покупателями иностранных валют, обеспечивающие комфортный выход клиентов на биржевые и внебиржевые рынки.
- Частные лица. Участвуют в валютном рынке в целях получения прибыли (трейдеры) либо для того, чтобы приобрести иностранную валюту для личных нужд.
Только подумайте, с какими финансовыми махинами приходится вступать в игру частному трейдеру. Разумеется, азы этой игры отнюдь не просты. Самостоятельное их освоение — мероприятие сомнительное.
Важно знать!
При работе с иностранными брокерами нередко возникают ситуации несвоевременной выплаты заработанных средств. В России форекс-брокеры должны иметь лицензию Центрального банка РФ и являться членами саморегулируемых организаций (СРО). Таким образом, работая через отечественного брокера, трейдер защищен законодательно.
Все люди, успешно играющие на «Форексе», начинали с базового минимума знаний. Что нужно знать трейдеру?
- Основные стратегии торговли. Покупать валюту или продавать? Когда покупать, а когда продавать и сколько? Когда остановиться и выйти с рынка? Все это вопросы стратегии, которую вы выберете. Но, чтобы правильно выбрать, надо знать, из чего.
- Основные типы сделок. Слова CFD, «опцион», «спот», «форвард» и «фьючерс» не должны вводить вас в ступор. Специальная терминология по мере освоения профессии «трейдер» постепенно станет для вас обыденностью.
- Компьютерные торговые платформы. В каких программах вам будет удобно работать и почему, какие самые популярные? Известно порядка десяти самых востребованных торговых платформ и клиентских приложений к ним, остальное — это «вариации на тему».
- Технический анализ. Это оперативное исследование рынка с помощью графиков, построенных на реальных цифровых данных. Для технического анализа разработана масса компьютерных программ, построенных на методиках преимущественно визуального распознавания ценового тренда, их предоставляет любая торговая платформа. Технический анализ дает ответ на вопрос «что происходит в конкретный момент времени?» и помогает примерно спрогнозировать «что может произойти?».
- Фундаментальный анализ. Данные технического анализа довольно поверхностны, хотя с опорой на них какое-то небольшое время можно успешно торговать. Однако, не принимая во внимание глобальные экономические факторы, влияющие на рынок в целом, можно однажды сесть в лужу. Фундаментальный анализ отвечает на вопрос «почему что-то происходит в конкретный момент времени?» и помогает точнее ответить на вопрос «что может произойти?». Фундаментальный анализ используется для долгосрочной торговли и корректировки текущей торговой тактики. Его изучение обычно предполагает получение высшего экономического образования.
Торговая платформа MetaTrader 4 или MetaTrader 5
Торговые платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 обладают большим количеством схожих параметров. Трейдеры с одинаковой частностью пользуются либо MT 5, или ее предшественником. Если посмотреть внимательно на их интерфейсы, то можно заметить, что они очень похожи.
В MetaTrade 5 имеется несколько вещей, которых нет в MetaTrade 4:
- увеличенная градация таймфреймов
- наличие «стакана цен»
- наличие торговли «в один клик»
- отображение объема для каждой заявки
- наличие календаря экономических событий
- наличие инструмента, позволяющего наносить разметку Волн Эллиотта
Что такое Форекс простыми словами
Рынок Форекс (от англ. Foreign Exchange – иностранный обмен) – это международный обменный пункт, где спрос на валюту от участников рынка определяет ее стоимость.
Иными словами – это финансовый межбанковский рынок, созданный в далекие 70-е годы двадцатого столетия, позволяющий различным банковским структурам и компаниям международного уровня осуществлять обменные операции с денежными знаками разных стран. Так же это обмен опционов, фьючерсов, акций и так далее. Динамику курсов отображают графики.
Участниками рынка Forex являются самые влиятельные банки мира, компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность, спекулянты, обладающие внушительными денежными средствами. Совокупный объем торговых операций на рынке составляет 5 триллионов долларов в день. Данный объем актуален по состоянию на 2018 год и каждый год постоянно растет.
Отличие рынка Форекс от фондового рынка
Фондовая биржа отличается от Форекс не только активами представляемыми для трейдинга. Отличий много и поэтому появилось два лагеря. Первые утверждают, что на фондовом рынке проще зарабатывать, вторые поддерживают Форекс из-за возможности стартовать с маленьких сумм и разгона депозита.
Фондовая биржа отличается маленьким кредитным плечом из-за чего не подойдет людям с маленькими депозитами. Она больше зависит от фундаментального анализа и от экономических отчетов компаний. Время работы мировых бирж зависит от их часового пояса и примерно составляет 9 часов. Круглосуточно торговать здесь не получится.
Наибольшим преимуществом графиков акций является трендовый рынок. Движется преимущественно в одном направлении и долгое время.
Брокеры Форекс предоставляют своим клиентам торговать с большим кредитным плечом (доходит до 1 к 2000). Это позволяет начинать трейдинг с минимальных сумм – от 20 долларов и выше. При этом Форекс работает 24 часа 5 дней в неделю. Из-за чего не нужно подстраиваться под временной интервал и можно торговать из любой точки мира. Рынок прогнозируется в большей степени от графических построений на графике. Теханализ преобладает над новостным фактором.
Рынок Форекс с позиции трейдера
Для трейдера схема торговли на форексе выглядит следующим образом:
То есть, трейдер через специальную программу (терминал, обычно MetaTrader) видит графики каких-либо торгуемых пар (например, EURUSD). Приняв решение купить или продать (в зависимости от того, куда ожидает движение цены) валюту, открывает сделку. Команда идёт на сервер брокера. Брокер, взаимодействуя с поставщиками ликвидности, моментально выдаёт текущий результат по сделке (текущую прибыль/убыток) в терминал трейдера. По мере необходимости (после определённого роста или падения цены выбранной пары), трейдер закрывает сделку (вручную или автоматически заранее выставленными целью по прибыли или ограничением убытка). Более подробно рассмотрим ниже.