Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «А мне летать охота: топ-5 выгодных карт с авиамилями». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Почти все крупные авиакомпании мира разрабатывают для своих клиентов программы лояльности. Многие из них объединены в альянсы, что позволяет пассажирам регистрироваться у местных авиаперевозчиков и автоматически получать мили при перелетах зарубежными авиакомпаниями.
У каких еще авиакомпаний есть программа лояльности
В Utair существует программа Status, позволяющая своим клиентам накапливать мили. Нидерландская авиакомпания KLM приглашает клиентов стать участниками Flying Blue, где они также могут накапливать бонусы при покупке билетов или в магазинах компании.
То же касается и авиакомпании Emirates. Её бонусная система позволяет тратить мили не только на билеты и повышение класса обслуживания, но и при бронировании гостиниц и трансфера. Кстати, если у вас есть мили авиакомпании Эмирейтс, вы можете расплачиваться ими в Dubai Mall.
Лоукостеры чаще всего не имеют своей программы лояльности, так как они и так сильно снижают стоимость перелетов, за счет выведения многих услуг за рамки бесплатного обслуживания.
Например, у авиакомпании «Победа» нет своей программы поощрения клиентов, правда, вы также можете получать скидки и бонусы, но это не систематизировано и зависит больше от сезонных факторов.
На что нужно обратить внимание
Итак, чем же отличается карта обычного человека от карты (нет, не курильщика 🙂 ) путешественника?
- У банка держателя карты самый лучший курс конвертации валюты
- Эта карта не берет большой процент за снятие налички в сторонних банкоматах
- Комиссия банка за трансгран минимальна (памятка: комиссия за трансграничный платеж — процент, который снимается у покупателя за оплату российской картой за пределами страны. Например, заплатить за ужин в кафе. Кстати, зарубежные интернет-магазины тоже считаются)
- Благодаря кэшбеку, какая-то сумма потраченных средств возвращается обратно в виде денег или бонусов
На что стоит обратить внимание
В настоящее время банковская система предлагает для клиентов большое разнообразие карт. Не важно, какие на карте средства – личные или заемные, ее в любом случае можно использовать за рубежом. При этом в зависимости от программы лояльности на карту будут продолжать начисляться бонусы от покупки, проценты на остаток средств и так далее.
Среди огромного разнообразия карт нужно выбрать обязательно ту, которая будет поддерживаться в каждой стране, планируемой к посещению. Сразу нужно отказаться от платежных система типа Про100, они не международные, а значит, подобная банковская карта превратиться просто в кусочек пластика при пересечении границы. К сожалению, карты отечественной платежной системы «Мир» — также не слишком подходящий вариант в путешествии, хотя платформа для работы за границей есть, здесь больше — вопрос доверия.
Лучше всего останавливаться на самых популярных платежных системах Виза или Мастеркард. Какая именно будет рациональнее, зависит от определенной страны. В частности для Европы многие советуют останавливаться именно на первой.
Но есть особые моменты, на которые стоит обратить внимание, так как не всеми видами карт можно везде расплатиться.
Советы по накоплению бонусных миль
Идеальны мильные карты будут для тех, кто летает очень часто и много (например, бизнесмены и командировочные), при этом оплачивая билеты и расходы по путешествиям самостоятельно. Но даже для обычных людей, которые редко совершают перелёты, есть несколько советов по ускоренному накоплению бонусов. Внимание, это может подойти не для всех карт по умолчанию! Прежде чем пользоваться, ознакомьтесь с условиями вашей бонусной программы.
Для максимальной выгоды лучше приобретать перед полётом всё необходимое для путешествия через карту – бронировать отели, арендовать автомобили. И только после этого уже покупать билет. Это позволит накопить побольше и сразу же потратить.
Если у вас есть путешествующие друзья – оплачивайте им отели, аренду автомобилей и так далее со своей карты. Но только в том случае, если бонусная программа этого не запрещает. Если же можно покупать что угодно и как угодно без привязки к владельцу пластика – копите мили за счет «безкарточных» друзей и родственников.
Плюсы карты для любителей путешествий
Банки с лучшими дебетовыми картами с милями сотрудничают с крупнейшими альянсами перевозчиков SkyTeam, Star Alliance, OneWorld и предлагают оплачивать билеты баллами в любых авиакомпаниях, проживание в отелях, билеты на транспорт в специальных сервисах. Владельцы пластика получают массу привилегий:
- оформление страховки для всех членов семьи;
- бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов;
- услуга бесплатной упаковки багажа в крупнейших аэропортах страны;
- бесплатный интернет за пределами РФ;
- онлайн-банкир – сервис круглосуточной поддержки клиентов;
- право приоритетного обслуживания при обращении в банк.
По дебетовым картам для накопления миль предусмотрено начисление от 1% до 6% на остаток. При ежемесячной трате 5000–10000 рублей или больше с лучших дебетовых карт с начислением миль авиакомпаний банк не будет удерживать плату за годовое обслуживание.
Часто задаваемые вопросы
На что я могу потратить мили и бонусы? В зависимости от авиакомпании вы можете использовать их для частичной оплаты авиабилетов, для покупок в магазинах-партнерах компании, тратить на повышение класса обслуживание, на провоз дополнительного багажа и всё то, о чём мы писали выше. Что делать, если я не получил мили после перелета? Обратитесь в службу поддержки авиакомпании. Обычно при регистрации вам предлагают ознакомиться с правилами участия, там обязательно есть пункт о том, что делать, если мили не зачислены. Мили начисляются только за перелет? В основном да, но это зависит от партнерских программ авиакомпании. Многие предлагают пользоваться картой определенного банка и получать мили, после совершения банковских операций, кто-то сотрудничает с различными магазинами и ресторанами.
Плюс некоторые авиакомпании начисляют мили за прохождение опросов на сайте или за привлечение ваших друзей в программу.
Одной из популярных мер по привлечению и удержанию клиентов авиакомпаний на сегодняшний день являются бонусные программы лояльности, обеспечивающие постоянным клиентам авиакомпаний существенные скидки не только при покупке авиабилетов, но и при пользовании различными сопутствующими сервисами и услугами. С небольшими различиями, но большинство авиаперевозчиков разрабатывают и внедряют системы накопления бонусов и баллов, дающих своим пассажирам различные преференции, к примеру:
- возможность оплаты последующих покупок авиабилетов в авиакомпании;
- возможность повышения класса обслуживания на авиарейсах;
- возможность получения хороших скидок при бронировании отелей во многих странах;
- скидки при аренде автомобиля и др.;
На специализированный бонусный счет клиента при каждом совершенном перелете данной авиакомпанией начисляется определенное количество премиальных баллов, которые впоследствии можно использовать в соответствии с утвержденными авиакомпаниями условиями.
Обратите внимание! В то же время в рамках действующих программ бонусные мили начисляются за покупки у официальных партнеров авиакомпании, если предъявить при оплате в компаниях-партнерах бонусную карту.
Существует несколько основных видов программ лояльности:
- выдача клиентам специализированных именных бонусных карт, к которым привязаны спецсчета, учитывающие накопленные бонусные мили и их расходование;
- оформление специализированных банковских дебетовых карт в коммерческом банке-партнере, с которым работает авиакомпания;
- оформление кредитных банковских карт в банке-партнере.
Для того чтобы понять принцип работы той или иной программы, нужно более подробно рассмотреть основные принципы каждого из видов программ лояльности на примере конкретных авиакомпаний и банков.
Сколько можно заработать
По начислениям средств на бонусный счет есть ряд ограничений (зависит от конкретного банка). Они не позволяют клиентам, например, злоупотреблять этим сервисом, просто переливая деньги с одного счета на другой. Кроме того, не все категории покупок учитываются банком, с некоторых начисление не идет. Я рекомендую перед открытием карты с милями предельно внимательно изучить условия банка.
Например, у Альфы они не будут начислены:
- За снятие денег в любом банкомате;
- За переводы денег на счета других банков и счета самого АБ. Не учитывается и пополнение кошельков ЭПС (Киви, ЯД, Вебмани и так далее).
- За оплату ставок в казино/тотализаторах;
- За оплату в пользу ломбардов, страховиков, любых финучреждений;
- Если пластик использовался для покупок в пользу юридических лиц. Например, закупка оборудования и мебели для компании – за такую трату вы ничего не получите.
Часто задаваемые вопросы
На что я могу потратить мили и бонусы? В зависимости от авиакомпании вы можете использовать их для частичной оплаты авиабилетов, для покупок в магазинах-партнерах компании, тратить на повышение класса обслуживание, на провоз дополнительного багажа и всё то, о чём мы писали выше. Что делать, если я не получил мили после перелета? Обратитесь в службу поддержки авиакомпании. Обычно при регистрации вам предлагают ознакомиться с правилами участия, там обязательно есть пункт о том, что делать, если мили не зачислены. Мили начисляются только за перелет? В основном да, но это зависит от партнерских программ авиакомпании. Многие предлагают пользоваться картой определенного банка и получать мили, после совершения банковских операций, кто-то сотрудничает с различными магазинами и ресторанами.
Все перечисленные предложения для путешествий достойны внимания. Лично я пользовался Альфа банком и Тинькофф, замечаний нет. По сравнению с тем же Сбербанком или ВТБ мне лично понравилось бо’льшее количество миль за рублевые расходы у Альфы, Тинькофф в этом вопросе тоже на высоком уровне.
Советую не делать упор на вопрос, как заработать мили, а просто пользоваться картой в обычном режиме. На личном примере я убедился, что за пару месяцев вполне реально накопить бонусы на оплату билета.
На этом я завершаю сегодняшний материал. Спасибо за внимание, и не забывайте подписываться на мой блог, оставлять комментарии и делиться статьями в соцсетях. До новых встреч!
Копим мили: зарабатываем или теряем?
Все три кредитные карты дают небольшой кэшбэк милями при повседневных тратах (покупки в магазинах, сфера услуг и т.п.) и заметно больше миль при оформлении авиабилетов и бронировании отелей на специальных сайтах.
В нашем примере часть миль мы будем копить просто пользуясь кредиткой в магазинах, а часть — совершив путешествие.
Зарабатываем мили на повседневных покупках.
Будем исходить из того, что обычные траты составляют у нас 50 000 руб. в месяц.
Тинькофф, Альфа и Газпромбанк оценивают такие расходы в 2 % милями.
Стало быть, за 1 месяц мы получаем 1000 миль, а за полгода заработаем 6000 миль или 6 тыс. руб, поскольку у всех банков 1 миля = 1 рублю.
Итог накопления миль при повседневных тратах: 6000 миль по любой из трёх карт.
Зарабатываем мили на авиабилетах.
Теперь отправляемся в путешествие 🙂 Покупаем авиабилеты и бронируем отели через сайты, указанные банками, чтобы получить максимум миль.
Полетим на несколько дней в Хорватию.
Для начала проверим стоимость авиабилетов на популярных поисковиках aviasales и Skyskaner, где цены самые низкие.
Минимальная стоимость перелета Москва — Загреб составляет 26 695 руб.
Мильная карта «Сбербанка»
В Сбербанке эмитируют карту «Аэрофлот». Она доступна в 3 вариациях:
- Классическая – стоимость обслуживания 900 рублей в 1-ый год владения и 600 рублей в последующие;
- Золотая, что обойдется в 3 500 рублей за год пользования;
- Signature – 12 000 рублей в год.
Принципиальное отличие всех карт заключается в наличии и качестве преференций. Например, начисление миль происходит исходя из каждых 60, потраченных безналичным путем, рублей, но держатели Классической карты получат 1 милю, Золотой – 1,5 мили, а Signature – 2 мили.
Преимущества:
- отсутствие комиссий за снятие наличности в фирменных банкоматах в пределах установленных лимитов — 150 000 рублей для Классической версии и 500 000 рублей для Signature;
- валюта счета – российский рубль, евро или доллары США;
- есть возможность эмиссии дополнительных карточек.
Недостатки:
- высокая стоимость продуктов премиум класса;
- Сбербанк не вступает в альянсы с другими банками, что означает обязательное взимание комиссии при обращении к аппаратам других финансовых учреждений, в том числе, заграницей.
Что нужно знать о комиссии?
- Комиссия за конвертацию для всех пакетов услуг, кроме ПУ «Корпоративный»,
составляет 5% при выдаче наличных денежных средств с текущего счета, экспресс-счета или со счета
«Мой сейф» через банкомат или кассу Альфа-Банка. - При выдаче наличных денежных средств через банкомат или пункт выдачи стороннего
банка* комиссия составляет:- 1,25% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Базовый», «Он-Лайф» и «Эконом»;
- 1% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Класс!», «Оптимум», «Стиль», «Комфорт», «Максимум» и «Статус»;
* Кроме ОАО «МДМ Банк», ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ), ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Балтийский банк», (ОАО «Промсвязьбанк», АКБ «РОСБАНК»- возможно снятие только в валюте рубли.). Клиенты Альфа-Банка — держатели карт Visa и MasterCard могут снимать наличные в банкоматах этих банков на тех же условиях, что и в банкоматах Альфа-Банка.
- Комиссия за конвертацию для зарплатных клиентов (ПУ «Корпоративный») устанавливается в индивидуальном порядке.
- При выдаче наличных денежных средств через банкомат или кассу Альфа-Банка со счета Кредитной карты комиссия составляет:
- Cirrus/Maestro: 4%, min. 500 руб.
- VISA Classic и MC Standard: 5,9%, min. 500 руб
- VISA Classic Unembossed: 7%, min. 700 руб
- VISA Gold и MC Gold: 4,9%, min. 400 руб
- VISA Platinum и MC Platinum: 3,9%, min. 300 руб
- World Signia MC: 2,5%, min. 300 руб
- Aeroflot MC: 3,9%, min 300 руб.
- 100 дней без % (Visa, MC): 5,9%, min 500 руб.
Сумма комиссий рассчитывается в процентах от суммы списанных денежных средств, выраженных в валюте счета.
Как продлить отпуск в 2023 году
Можно взять отпуск за счет нерабочих праздничных дней:
- с 1 по 8 января;
- 23 и 24 февраля;
- 8 марта;
- 1, 8 и 9 мая;
- 12 июня;
- 6 ноября.
Например, можно взять отпуск с 2 по 5 мая — всего на четыре дня, тогда получится отдохнуть 11 дней подряд:
- 29 и 30 апреля — суббота и воскресенье, обычные выходные;
- 1 мая — нерабочий праздничный день;
- 2, 3, 4 и 5 мая — оплачиваемый отпуск;
- 6 и 7 мая — суббота и воскресенье, обычные выходные;
- 8 и 9 мая — нерабочие праздничные дни.
Однако, отметили эксперты, если в отпуск входят нерабочие праздничные дни, они не засчитываются в дни отпуска и не оплачиваются. Обычные выходные — оплачиваются.
Нюансы тарифов карты All Airlines
- Компенсация авиабилетов милями происходит шагами в 3000 миль (минимум 6000). За одну компенсацию вы тратите либо 6000 миль, либо 9000, либо 12000 и так далее. При этом на карту вернётся сумма, потраченная именно на билет. Получается, покупать билеты за 6001 рубль невыгодно, потому что вы сожжете 9000 миль, а 2999 миль – пропадут. Но если приглянувшиеся вам билеты стоят именно столько, всегда можно докупить повышение в классе или дополнительный багаж.
- Второй момент — дорогое обслуживание, 1890 рублей в год. Однако его стоимость полностью компенсируется страховкой. Примерная цена такой страховки — около 6000 рублей. К карте она прилагается бесплатно (надо только запросить её в чате).
- Третье — возвращение процентов от стоимости покупки милями — не называем кэшбэком или называем «кэшбэк милями», потому что возвращаются не живые деньги.
- Четвёртое — с сентября не начисляется кэшбэк за покупку авиабилетов на сторонних сайтах. Только если они куплены на Тинькофф.Тревел (7%) и на сайтах крупнейших российских авиакомпаний (2%). Тинькофф.Тревел вырос до полноценного билетного агрегатора.
- Нельзя просто взять и заказать еще одну кредитку Тинькофф, даже с другой бонусной программой. Например, имея All Airlines, заказать еще и Platinum: