Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Альфа-Премиум: премиальное банковское обслуживание в Альфа Банке». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В премиальный пакет входит определенный набор специальных сервисных опций, недоступных для остальных категорий пользователей банковских продуктов. Индивидуальное обслуживание, поддержка со стороны менеджеров и полная конфиденциальность операций – все это доступно VIP-клиентам. Для упрощения операций в крупных офисах Альфа-Банка есть особые модули, в которых не нужно тратить драгоценное время на ожидание очереди. Это позволяет принимать эффективные финансовые решения в комфортной обстановке.
Укажите свой контактный телефон в электронной форме на сайте Альфа-Банка и дождитесь ответа специалиста.
Для заключения договора вам не нужно посещать банковское отделение. Персональный менеджер приедет в удобное для вас место в назначенное заранее время с необходимыми документами и картой. Вам достаточно иметь при себе паспорт.
Вы также можете обратиться в территориальный офис Альфа-Банка с удостоверением личности и заказать премиальную карточку, подключившись к соответствующему тарифу.
Законному представителю дополнительно требуется иметь доверенность, подтверждающую его полномочия.
Перед подачей заявки вы можете ознакомиться с отзывами о пакете услуг «Альфа-Премиум» на специальных форумах, сайтах-отзовиках и информационных порталах. Большинство клиентов довольны качеством сервиса и оперативностью работы персонального менеджера банка.
Привилегии по финансовым инструментам
Помимо персонального обслуживания VIP клиенты получают привилегии при использовании других банковских услуг.
Оформление кредита держателям Премиум-карт предлагают на улучшенных условиях:
- кредитные карты с лимитом до 1 млн рублей и беспроцентным сроком кредитования до 100 дней;
- получение карты “Вместо денег” — при ее наличии партнеры банка предлагают рассрочку платежа до 24 месяцев;
- возможность рефинансирования кредитов в других банках (потребительские кредиты рефинансируются под 11,99%, ипотеки — под 8,9%);
- автокредиты доступны со ставкой 10,99%.
Открытие депозитов возможно на максимально выгодных условиях.
| Условия депозита | Процент вознаграждения без премиального пакета | Процент вознаграждения с ПУ Максимум плюс |
| Без возможности пополнения и снятия | От 5,5 до 5,8 | От 6,2 до 6,35 |
| С возможностью снятия и пополнения | От 5,3 до 5,6 | От 5,9 до 6,1 |
| С учетом гибких сроков вклада | От 4,9 до 5,2 | От 5,6 до 5,58 |
Страхование — это еще одна услуга Альфа-Банка, которая позволяет застраховать жизнь и здоровье держателя карты, а также возместить ущерб от мошенничества и краж.
Подробнее о дебетовой карте
Получить больше от использования карты для путешественников можно, если оформить ее премиальный вариант. Он подойдет для состоятельных клиентов Альфа-Банка, которые готовы оформить вклад.
Условия обслуживания премиальной карты, предлагают не платить за ведение счета в ситуациях:
- в течение первых 3 месяцев после получения;
- при среднем остатке на всех счетах от 3 000 000 рублей;
- при получении зарплаты через сервисы Альфа-Банка на сумму от 400 000 рублей ежемесячно;
- при сумме покупок по всем картам от 100 000 рублей и среднем остатке на счетах свыше 1 500 000 рублей.
Также клиенты могут получить с этой карточкой:
- бесплатные оповещения об операциях;
- процент на остаток средств на счете — 3%, вне зависимости от объема трат (максимальное вознаграждение в год — не более 300 000 рублей);
- внутрибанковские переводы, в том числе на счета юридических лиц — без комиссии;
- получение наличных в любых банкоматах — без удержания комиссии, вне зависимости от суммы.
Для переводов лучше всего использовать систему быстрых платежей — с ней можно переводить до 100 000 рублей в месяц на карты любых банков. При необходимости отправить сумму выше — 0,5% нужно будет уплатить комиссией. Для перевода будет использоваться номер телефона. Проведение транзакций по номеру карты всегда платное — 1,95% от суммы, минимум 30 рублей.
Альфа-Банк в настоящее время – это крупнейший в России полностью частный банк. Свою историю он начал в 1990 году. Именно тогда Альфа была зарегистрирована и открыла свой первый центральный офис в Москве. На текущий момент в финансовом учреждении работает более 24 тысяч сотрудников, а ее офисы открыты практически во всех крупных городах России. А также Альфа-Банк открыл дочерние банки в Казахстане, Республике Белорусь и других государствах.
Банк характеризуется развитием всех категорий банковских услуг. В финансовом учреждении обслуживается более 0,5 млн корпоративных клиентов и более 15,5 млн физических лиц. Традиционно уделяют большое внимание продуктам для частных клиентов, в т. ч. картам и кредитам. Рейтинговые агентства неоднократно подтверждали высокий уровень финансовой надежности банка. На текущий момент ему присвоен рейтинг по оценке агентства Эксперт РА – ruAA.
Помимо кэшбэка и процентов на остаток, все владельцы могут получать выгоду, принимая участие в акциях компаний-партнеров и получать скидки или бонусы. Список магазинов и компаний, в которых доступны специальные предложения постоянно пополняется. Владельцам карт Premium с пакетом услуг «Премиум» доступны также дополнительные бонусы.
При остатке на счетах до 6 млн р. они могут воспользоваться 4 месяцами бесплатными проходами в бизнес-залы аэропортов, а также 2 раза в год заказать трансфер в аэропорт без взимания платы. При остатках от 6 млн р. или от 3 млн р. и покупках на сумму больше 200 000 р./мес. владельцу карты доступно уже 12 бесплатных трансферов и неограниченное количество проходов в залы повышенной комфортности аэропортов.
Дебетовая карта Альфа-Карта Premium.
Карта из премиальной линейки дебетовок Альфа-Банка на данный момент является самой востребованной. Она подойдет людям с солидным доходом. По карте начисляется универсальный кэшбек, при котором не нужно будет постоянно переключать категории и проверять партнерство банка с этой торговой сетью. Кэшбек начисляется на любые покупки одинаковый и зависит лишь от объема потраченных средств:
- начисляется баллами,
- 1 балл = 1 рубль,
- при сумме покупок от 10 000 руб. кэшбек составит 2%,
- при сумме покупок от 150 000 руб. кэшбек составит 3%,
- если сумма трат по карте за месяц меньше 10 000 руб. — баллы не начисляются,
- максимально можно собрать до 15 000 руб.(баллов) в месяц.
Выпуск и обслуживание карты может быть бесплатным. Если клиент открывает первую премиальную карту в Альфа — Банке — она будет бесплатная. Если это уже не первая карта не вешайте нос, ее все равно можно получить бесплатно и не платить за обслуживание при соблюдении одного из этих условий:
- остаток на счетах клиента составит более 3 000 000 руб.,
- карта зарплатная, а ее размер больше 250 000 руб. в месяц,
- остатки на всех счетах более 1 500 000 руб, при этом за месяц по карте потрачено не менее 100 000 руб.,
- если ни одно условие не выполнено — стоимость обслуживания карты составит 5 000 руб. в год.
Основные условия карты.
Карта примечательна не только бонусной программой. Основные условия по карте также порадуют своего владельца:
- начисляется процент на остаток средств до 300 000 руб. при сумме покупок по карте более 10 000 руб. — 5%, при сумме покупок более 150 000 руб. — 6%,
- PUSH-уведомления об операциях по Карте бесплатные,
- Альфа-Чек (СМС-информирование) бесплатное,
- перевыпуск карты бесплатный,
- перевыпуск карты за границей также будет бесплатным,
- снятие наличных в родных и сторонних банкоматах 0 руб., но при использовании при этом конвертации придется заплатить 5% (не зависимо от того, чей банкомат использовался),
- через банкомат можно снять не более 1 500 000 руб. в день или не более 3 000 000 руб. в месяц,
- выдача наличных за границей также будет бесплатной,
- предоставляется пакет бесплатных бонусных услуг для путешественников: консьерж-сервис, карта доступа в бизнес-залы аэропортов Priority Pass и до 12 бесплатных трансферов в аэропорт в год,
- запрос баланса в банкоматах Балтийского Банка или Альфа — Банка бесплатно,
- запрос баланса в партнерских банкоматах 30 руб.,
- запрос баланса на сторонних устройствах 59 руб.
Как получить карту.
Для получения карты нужно пройти простую процедуру заполнения онлайн-заявки. Для этого нужно:
- нажать на «Оформить карту сейчас»,
- теперь Вы находитесь на официальном сайте банка,
- необходимо заполнить заявку на интересующую карту,
- дождитесь решение банка,
- в случае одобрения договоритесь о получении карты удобным способом,
- активируйте карту и пользуйтесь ею, получая огромный процент на остаток счета и внушительный кэшбек за любые покупки по карте!
Функциональные преимущества
В списке преимуществ использования пакета Максимум на первом месте стоит назвать индивидуальное обслуживание. Для ВИП-клиентов банк выделяет отдельную линию, благодаря чему операторы отвечают максимально быстро. При обращении держателя карты в call-центр многие финансовые операции можно провести удаленно.
В списке обязанностей менеджера по обслуживанию ВИП-клиентов:
- выполнение транзакций (суточный лимит составляет 5 млн руб.);
- проведение валютно-обменных операций;
- подбор максимально выгодных депозитов или инвестиционных предложений;
- консультации по всем банковским вопросам;
- оформление услуг трансфера.
Для обмена валюты каждый банк использует собственный курс, в который закладываются доходность и возможные финансовые риски. Для держателей Премиум-карт Альфа-Банк предлагает конвертацию валюты установленному курсу межбанковской биржи. Однако в этом случае банк взимает проценты, которые изменяются в зависимости от размера конвертируемой суммы. Так, при обмене до 3 000 долларов (или эквивалента данной суммы) комиссия составляет 0,8%. При увеличении суммы конвертации размер комиссии сокращается.
Для клиентов, которые часто бывают за границей, банк предлагает обслуживание мультивалютного счета.
Есть возможность открыть не только рублевый, долларовый и евро, но и счет в фунтах стерлингов или франках.
ВИП-клиенты могут воспользоваться консультациями по финансовому планированию. Персональный менеджер может предложить следующие услуги:
- подбор накопительного вклада с наиболее выгодными условиями;
- помощь в выборе программы страхования;
- рекомендации по выбору инвестиционных программ.
Обналичивания и переводы осуществляются с учетом установленных тарифов.
Суточный лимит на снятие наличных составляет 600 000 рублей. Максимальная ежемесячная сумма для снятия достигает 3 млн рублей.
Комиссия за обналичивание в Альфа-Банке и банках-партнерах без конвертации осуществляется без оплаты комиссии. Процент не взимается и в том случае, если необходима конвертация до 100 000 рублей в евро или доллары.
При обналичивании в других банковских учреждениях комиссия составляет 1% от суммы. Минимальная стоимость услуги достигает 150 рублей.
Оплата за внешние валютные переводы составляет 1,5% от суммы, однако этот показатель не может быть ниже 990 рублей и выше 9990 рублей.
Помимо персонального обслуживания VIP клиенты получают привилегии при использовании других банковских услуг.
Оформление кредита держателям Премиум-карт предлагают на улучшенных условиях:
- кредитные карты с лимитом до 1 млн рублей и беспроцентным сроком кредитования до 100 дней;
- получение карты “Вместо денег” — при ее наличии партнеры банка предлагают рассрочку платежа до 24 месяцев;
- возможность рефинансирования кредитов в других банках (потребительские кредиты рефинансируются под 11,99%, ипотеки — под 8,9%);
- автокредиты доступны со ставкой 10,99%.
Открытие депозитов возможно на максимально выгодных условиях.
| Условия депозита | Процент вознаграждения без премиального пакета | Процент вознаграждения с ПУ Максимум плюс |
| Без возможности пополнения и снятия | От 5,5 до 5,8 | От 6,2 до 6,35 |
| С возможностью снятия и пополнения | От 5,3 до 5,6 | От 5,9 до 6,1 |
| С учетом гибких сроков вклада | От 4,9 до 5,2 | От 5,6 до 5,58 |
Страхование — это еще одна услуга Альфа-Банка, которая позволяет застраховать жизнь и здоровье держателя карты, а также возместить ущерб от мошенничества и краж.
Для покупателей ценностей банк предлагает сейфы (банковские ячейки).
Стоимость этой услуги варьируется в зависимости от города и срока аренды ячейки.
Премиальное обслуживание в банках: сравнение вариантов
22 марта 2019
Клиентам, имеющим более высокий уровень доходов и размещающим свободные денежные средства в банках, финансовые организации готовы предложить более высокий стандарт обслуживания. Такие клиенты относятся к разряду премиальных. Им доступны услуги, которые рядовому массовому потребителю банки не оказывают. К подобным услугам относятся, например, повышенный кэшбэк по картам, бесплатный доступ в залы аэропортов с повышенным уровнем комфорта, страхование на период туристических путешествий, персональное обслуживание в банковских офисах.
Различные российские банки предлагают своим клиентам разный набор услуг премиум-уровня. В этой статье мы рассмотрим, чем характеризуется привилегированное обслуживание в ведущих банках страны — Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, Открытие, Тинькофф, Ситибанк.
Условия и тарифе по карте
Обслуживание в рамках пакета услуг Премиум:
- Бесплатно
для первой Premium карты при соблюдении одного из трёх условий:
- Поступление заработной платы от 400 000 ₽ в месяц;
- Средние остатки на счетах от 1,5 млн ₽ + 100 000 ₽ в месяц покупки по картам;
- Средние остатки на счетах от 3 млн ₽.
в остальных случаях 2990 ₽ в месяц
Кэшбэк
- 3% при сумме покупок более 150 000 ₽ в месяц
- 2% при сумме покупок более 1 ₽ в месяц
Максимальная сумма кэшбэка в месяц 15 000 ₽
Процент на остаток по счёту до 300 000 ₽
- 3% годовых годовых вне зависимости от суммы покупок
Снятие наличных Бесплатно в любых банкоматах по всему миру
Переводы по номеру телефона
- Бесплатно клиентам Альфа-Банка
- Бесплатно до 100 000 ₽ в месяц, свыше — 0,5%
| Выпуск карты: | 0₽ |
| Обслуживание: | 0₽/мес. при выполнении одного из условий: — расходы по карте от 100 000₽/мес. и остаток по счетам 1 500 000₽/мес. — остаток на счете от 3 000 000₽ — начисление з/п на карту от 400 000₽/мес. Иначе 2 990₽ в месяц. Стоимость обслуживания второй карты будет составлять 5000₽/год |
| Снятие наличных: | В банкоматах банка: — 0% без конвертации — 5% с конвертацией В других банкоматах: — 0% |
| Лимиты по операциям: | Снятие наличных: — до 1 500 000₽/день — до 3 000 000₽/мес. |
| Пополнение: | Бесплатно с карт других банков |
| Процент на остаток: |
До 150 000 ₽ — 5% |
Премиальное обслуживание в Альфа-Банке
Как вы знаете (или догадываетесь), банки зарабатывают на деньгах, которые клиенты хранят на счетах этих банков. Следовательно, чем больше денег приносит клиент, тем больше зарабатывает банк. Из этого логично следует, что богатых клиентов нужно поощрять – давать им премиальное обслуживание, эксклюзивные бонусы и так далее. Для этого у банков есть программы лояльности, и у Альфа Банка она тоже есть.
Детальные условия мы распишем ниже, здесь же – краткая суть. Альфа Банк выдает премиальное обслуживание тем, кто подключился на премиальный пакет. Подключиться очень просто: вам нужна премиальная карта Альфа Банка, имеете карту – получаете премиум обслуживание. Часть бонусов банк выдает сам, часть выдает платежная система (она тоже зарабатывает на ваших деньгах). Бонусов – реально много, вы получите и трансфер в аэропорт, и премиум кэшбэк, и личного консультанта, и красивую карточку, и много чего другого. Но за это нужно будет платить при определенных условиях.
Вопрос оплаты – это та грань, по которой Альфа Банк негласно разделяет ВИП клиентов и обычных клиентов. Дело в том, что у премиум-карточек – очень дорогое обслуживание, около 3 000 рублей в месяц. Но! При выполнении определенных условий вы освобождаетесь от ежемесячной оплаты обслуживания. В среднем условия выглядят так: либо вы держите на счетах в банке несколько миллионов рублей, либо вы в месяц тратите несколько сотен тысяч рублей. Собственно, в этом и состоит хитрость банка: он-то дает вам премиальное обслуживание, но вы либо принесете банку прямую прибыль за счет стоимости ежемесячного обслуживания, либо принесете банку косвенную прибыль за счет того, что будете хранить деньги на счетах банка.
Общие сведения о Альфа-банке
Альфа-Банк, основанный в 1990 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами. Головной офис Альфа-Банка располагается в Москве.
Основными дочерними банками российского Альфа-Банка являются Amsterdam Trade Bank N. V. (Нидерланды) и АО ДБ «Альфа-Банк» (Казахстан).е. Альфа-Банк являлся партнером Чемпионата мира по футболу FIFA 2018™ и Кубка конфедераций FIFA 2017.
Банковская Группа «Альфа-Банк» является социально-ориентированной организацией. Каждый год Альфа Банк организует по всей России различные культурные мероприятия: концерты известных российских и зарубежных исполнителей, гастроли театральных коллективов, выставки и фестивали.
На 1 апреля 2020 года объем нетто-активов банка составил 4,3 трлн рублей, объем собственных средств – 607,0 млрд рублей. За I квартал 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 141,0 млрд рублей.
Действующие услуги банка в ноябре 2021 года:
Как закрыть дебетовую Альфа-Карту с преимуществами
У каждого клиента должна быть возможность, оперативно, и без лишних бюрократических проволочек закрыть карту. На то могут быть веские причины, или даже незначительные, порой эмоциональные решения. И если вы пожелаете закрыть Альфа-карту с преимуществами (хотя, трудно себе это представить), то воспользуйтесь следующей инструкцией:
- Снимите все средства с дебетовой карты;
- Найди на карте ближайший к вам офис Альфа-Банка;
- Возьмите с собой паспорт (карту не обязательно, но желательно);
- Напишите заявление, которое расторгает договор между банком и клиентом (на заполнение потребуется 3-4 мин.);
И на этом всё. Но если вам необходима справка с подтверждением о закрытии карты/счёта, вы можете обратиться в банк через 1,5 – 2 месяца, после подачи заявления.
На руках у вас будет лист бумаги, где будут правовые доказательства о том, что:
- Вы закрыли карту;
- Претензий к вам со стороны банка не имеется.
Как пополнить дебетовую карту без комиссии
| Способ | Срок зачисления | Комиссия |
|---|---|---|
| Банкоматы и терминалы Альфа-Банк | Моментально | Нет |
| Банкоматы других банков | Моментально | Возможно |
| Электронный кошелек | 1-5 минут | До 5% |
| Другая банковская карта | 1-3 минуты | Зависит от банка |
| Мобильный счет | До 2 часов | Зависит от мобильного оператора |
| Касса банка | До 1 рабочего дня | Без комиссии в Альфа-Банке |
Особые привилегии для премиальных клиентов
Люди, занимающиеся активной предпринимательской деятельностью, очень ценят свое время и всегда стремятся воспользоваться свободными часами для проведения каких-либо встреч или отдыха. При соблюдении условий бесплатного обслуживания владелец пластиковой карты Gold или Platinum Альфа-Банка может рассчитывать на доступ в бизнес-залы по льготной цене в более чем 300 городах по всему миру. Полную информацию о Priority Pass можно найти .
Бизнес-залы Pass Priority располагают комфортными помещениями для проведения переговоров. Предоставляются бесплатные угощения, напитки и Wi-Fi. Сразу после прилета клиенту может быть предоставлен бесплатный трансфер из аэропорта — автомобиль с водителем, который доставит до гостиницы или места проведения деловых переговоров.